第371章 最大的骗局(第2/2页)征服校花

务的朋友们说“不”，麦道夫希望他们能够想清楚自己究竟要什么。

    当然，少于一千万美元的投资，麦道夫是不要的。而且，他的另一个苛刻条件是，如果你想投资于麦道夫，那么请你不要问他关于投资的任何问题，信任他，你就会得到每月百分之一至百分之二的稳定回报。在棕榈滩俱乐部，大家都知道，大家也都是这样拿到红利的。

    一名投资者多年来对麦道夫的投资回报都十分满意，他说：“即使是见识广博的人也不能真正说清他在做什么。我所知道的唯一一件事就是他总是现金充裕。”

    据说，麦道夫还告诉他的客户：“如果你在我这里投资，就不能告诉任何人。这儿发生的事情跟任何人都无关。”

    其实，麦道夫使用的是很简单的“庞氏骗局”，就是用新投资者的钱支付给老投资者。这一招，使数千投资者，包括对冲基金、银行和富有的个人都成为了麦道夫的受害者。而这也可能成为华尔街历史上最大的欺诈案。

    麦氏欺诈手法并不新鲜——用高额回报引诱投资者，同时用后来投资者资金偿付前期投资者。但是金融危机爆发，打破了这一切。麦道夫再也无法撑下去，于十二月十日向儿子坦白称，其实自己“一无所有”，一切“只是一个巨大的谎言”。

    二二一一年一月，麦道夫在提交给美国证券交易委员会的一份表格中报告他管理着一千七百亿美元资产。随着市场今年不断恶化，麦道夫却继续报告给投资者，他管理的资金在增长。

    但是，这个骗局最终还是破灭了。

    事件缘起于月初，麦道夫向其一个儿子透露，客户要求赎回七百亿美元投资，令他出现资金周转问题；十二月九日，麦道夫突然表示提早发放红利。对此，麦道夫的两个儿子感到可疑，第二天在公司便向父亲询问，当时麦道夫拒绝解释，指示两人到其寓所再谈。

    同日，麦道夫于寓所向儿子承认，自己炮制的是一个巨型金字塔层压式“庞氏骗局”，前后共诈骗客户五千亿美元。

    麦道夫投资的有关生意，一直由麦道夫独断控制，即使是两名分别担任董事总经理及法规部门主管的儿子都不容插手。

    麦道夫的两个儿子将该重大事件转告了律师，律师十日晚就通知了联邦当局。

    十二月十一日，麦道夫向美国联邦调查局自首，承认了自己的欺诈，说他“向投资者支付了并不存在的钱”。他还表示，他已经破产，并认为自己将进监狱。

    当天，两名fbi工作人员在麦道夫位于纽约上东区价值五百万美元的公寓逮捕了他。尽管在支付了巨额保释金后获得保释，现年七十岁的麦道夫仍将面临可能长达二十年的监禁以及最高可达五亿美元的罚款。讽刺的是，麦道夫的主页依然写着，他的公司坚持“极高的道德标准”。

    麦道夫“五大秘笈”

    麦道夫诈骗的手段可以简单归结为古老的“庞氏骗局”——类似传销组织以高回报为诱饵，将新客户的钱付给旧客户当作投资利润，吸引更多的人入局；骗局的五项因素包括：

    1。利用不知名的会计事务所进行日常审计。据悉，负责麦道夫投资证券公司十多亿美元资产审计的会计事务所，居然只有三名员工：合伙人、秘书以及一名会计师。

    2。难解的投资策略。麦道夫宣称自己采取名为“分裂转换”的投资策略，这几乎没有人可以解释清楚究竟为何物。

    3。技术欺骗。麦道夫曾宣称，该公司使用“尖端科技”，但一名到访者却发现，该公司使用纸制票据，并通过邮政传送。

    4。家族成员控制核心职位。麦道夫证券是一家家族垄断下的公司，这次揭发诈骗案的两位公司高管是麦道夫的两个儿子。

    5。违反隔离的控制原则。麦道夫投资证券公司的所有交易均为麦道夫一人独断，他管理资产，并同时汇报资产的情况。

    麦道夫被捕的消息传出后，很多通过他公司开展投资业务的机构和个人立刻开始评估损失。一些卷入其中的企业巨头和要人相继公布所受损失，受害人名单不断拉长。较早承认在麦道夫案件中遭受损失的有纽约“大都会”棒球队老板威尔彭、通用汽车公司旗下金融机构gmac主管梅尔金等名人，美国联邦参议员劳滕伯格也不幸“榜上有名”。

    除美国本土，麦道夫案还波及英国、法国、瑞士、西班牙、日本等国。

    最新站出来的包括设在维也纳的mediciofaustriav银行——其旗下两只基金在麦道夫那儿投入了二百一十亿欧元。继法国第一大银行巴黎银行面临损失四十六亿美元之后，法国第二大银行互助信贷银行也承认中招。

    目前已知的欧洲第一大受害者是西班牙最大银行桑坦德银行。这个拥有三家英国银行的金融机构，旗下的一只基金将高达三十五亿美元交给了麦道夫打理。苏格兰皇家银行面临的损失也达到六十亿多美元。法国natixis银行也面临六十亿美元打水漂的局面。

    日本野村控股、苏黎世新私人银行等也被牵扯其中。据说，瑞士金融业可能因麦道夫案亏损超过五百亿亿瑞士法郎(约合四百二十亿美元)。

    英国汇丰银行损失也较为严重，其潜在的风险敞口约为一百五十亿美元。汇丰的大部分风险敞口来自其向有意与麦道夫共同投资的机构客户所提供的贷款，直接风险敞口为一百亿亿美元，如果美国政府不能从麦道夫那里收回任何资金，汇丰还将偿还客户损失，将再增加五十亿美元的损失。

    目前，美国联邦政府下属机构“证券投资者保护公司”(sipc)已被指定对麦道夫的公司进行清算。根据规定，sipc为每名遭损失投资者提供最高五十万美元的补偿，其中现金补偿不超过十万美元。sipc手上现有十六亿美元。

    麦道夫利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所，在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网。

    麦道夫的客户中有很多是他的好友，或者朋友的朋友，这些人的损失从四万美元到一千万万美元不等，但对有些人来说，那是他们的“棺材本”。

    《华尔街日报》报道说，麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就“融资”超过一百亿美元。

    “当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时，所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱，”一位不愿透露姓名的投资者告诉《华尔街日报》记者，“所有人都想加入(麦道夫的项目)。”

    投资者们将麦道夫视为传奇，甚至开玩笑地说，如果麦道夫是骗子，他将把全世界一半人拖下水。不幸的是，这一玩笑竟然成真。

    麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。

    证券分析师里查德?斯普林向麦氏基金投资一亿一千万美元，占个人净资产的百分之五十。他还为麦氏吸引数十位“下线”，其中既有投资五万美元的普通教师，又有一掷百万美元的企业家。

    斯普林曾自豪地说：“伯尼(麦道夫昵称)会告诉我，起先让他们少投一些，如果他们头一两年赚高兴了，就会投更多。”

    奥斯卡最佳电影《阿甘正传》的编剧埃里克?罗斯对“从天堂到地狱”这句话一定深有体会。十二月十一日他就像坐过山车一样经历了从喜到悲的大转折。

    十一日早上罗斯接到一个电话，得知自己因为电影《本杰明?巴顿奇事》获得金球奖最佳编剧提名。金球奖是好莱坞最权威的娱乐奖项之一，也被誉为奥斯卡风向标，获得该奖提名是好莱坞电影人的荣耀。但是，兴奋异常的罗斯还没开心多久，一则新闻就彻底米分碎了他的喜悦——纳斯达克前董事局主席伯纳德?麦道夫诈骗事发，罗斯用于投资的养老金化为乌有。

    罗斯十六日在接受媒体采访时说：“我简直是这个星球上会走路的生物里面最大的笨蛋。”罗斯没有透露自己到底损失了多少钱，但表示损失极为惨重。而受到麦道夫诈骗案影响的好莱坞大腕不止罗斯一个人，著名导演斯皮尔伯格的基金会也损失惨重。《华尔街日报》报道，九十五岁高龄的时装企业家卡尔?夏皮罗将四十五亿美元资金交由麦道夫管理，可能创造该丑闻迄今为止最高个人损失纪录。

    此外，还有多名美国名人和富翁被曝卷入了麦道夫的欺诈。美国女影星乌玛?瑟曼未婚夫、瑞士金融大亨阿派德?布森也卷入了麦道夫的欺诈黑洞。据说，布森持有十四点五亿麦道夫的产品。而他在伦敦的eim对冲基金管理的资金高达八十二班亿英镑。

    好莱坞的大亨电影名导斯皮尔伯格的神童基金会有百分之七十的资产在二一一六年投在麦道夫的公司。斯皮尔伯格和妻子每年向这个基金捐款近七十万万英镑。目前还不清楚该基金的损失有多大。《华尔街日报》报道称，梦工场的老板杰弗瑞?卡森伯格已经损失了好几百万美元。

    纽约“大都会”棒球队老板弗雷德?威尔彭和费城老鹰橄榄球队老板诺曼?布拉曼也在麦道夫那里有投资。美国波士顿房地产大亨祖克曼的慈善基金在麦道夫的公司有十亿万千万美元的投资。

    麦道夫五千亿亿美元骗局对市场带来的伤害已经远超过金钱本身。在基金经理们看来，现在，即便是那些最稳健的对冲基金，也难以安抚客户们的躁动情绪，越来越多的投资者正要求或考虑拿回资金。这张新倒下的多米诺骨牌后果难以估量，用不了多久，就会有一批资金枯竭的基金公司沦为陪葬品。

    麦道夫丑闻打击的不光是对冲基金，更可怕的是令投资者对整个行业失去信任。有人悲观地认为，美国是号称监管最严格的金融市场，投资者会觉得，这种事情都能发生，就没有什么不可能发生了！不知道哪个投资机构还可以信赖并托付，把钱存进银行，恐怕是眼下最可行的选择